Získajte viac
RoklenFx pre firmy a podnikateľov!
Menový forward: zaistenie proti kurzovému riziku
Zadanie forwardu
Dohodnite si kurz, dobu vysporiadania a objem.
Zaplatenie zálohy
Na účty Roklenu zašlte vratnú zálohu vo výške 5-10 % z objemu.
Vysporiadanie
K dohodnutému dátumu k nám zašlete zostávajúce prostriedky a výmena prebehne za predom dohodnutý kurz.
Čo je to menový forward?
Menový forward je druh finančného nástroja, prostredníctvom ktorého je možné si zaistiť kurz vybraného menového páru pre konkrétny deň v budoúcnosti.
Kto môže menové zaistenie využiť?
Menový forward je určen pro klienty Roklenu – firmy a podnikatele, kteří vědí, že v budoucnu budou muset provést nebo přijmout platbu v zahraniční měně a chtějí se zajistit proti možným kurzovým výkyvům.
Jak sjednat měnový forward?
Telefonátem na náš dealing si klient stanoví částku, měnový pár, který chce směnit, a den, kdy chce směnu vypořádat. Souběžně s tím složí vratnou zálohu ve výši 5-10 % hodnoty forwardu, která slouží k vyrovnání ztráty v případě pohybu kurzu v neprospěch uzavřeného obchodu.
Lze změnit měnový forward?
Pokud dojde ke změně data, kdy bude klient peněžní prostředky požadovat, je možné forward upravit (formou další finanční operace - swapu) na dřívější i pozdější termín.
Sme tu pre vás!
Zistite si nezáväzne kurz, ktorý by sme vám vedeli aktuálne ponúknuť
Príklad zjednania menového forwardu – nákup EUR
Zjednanie menového forwardu (k 1.2.)
Podnikateľ vie, že za měsíc bude platit dodavateli fakturu za zboží 100 000 EUR. Aktuální kurz měsíčního forwardu je 26,40 EUR/CZK.
| Datum zjednania forwardu | 1.2. |
| Datum vysporiadania forwardu | 1.3. |
| Menový (forwardový) kurz na nákup EUR | 26,40 CZK |
| Hodnota obchodu v EUR | 100 000 EUR |
| Hodnota obchodu v CZK | 2 640 000 CZK |
| Zložená vratná záloha 5 % k 1.2. | 132 000 CZK nebo 5 000 EUR |
Vysporiadanie menového forwardu (k 1.3.)
Dňa 1.3. činí spotový měnový kurz 26,50 CZK za 1 EUR, klient má však díky obchodu ze dne 1.2. zajištěn směnný kurz 26,40 CZK za 1 EUR.
| Datum vysporiadania forwardu | 1.3. |
| Spotový kurz k 1.3. | 26,50 EUR/CZK |
| Menový (forwardový) kurz na nákup EUR | 26,40 EUR/CZK |
| Hodnota obchodu v EUR | 2 508 000 CZK (hodnota forwardu - složená záloha) |
| Hodnota obchodu v CZK | 100 000 EUR |
Klient v tomto prípade ušetril 10 000 Kč oproti spotovému kurzu (pouze příklad, klient může díky forwardu dosáhnout kurzového zisku i ztráty). Všechny rizika související s tímto nástrojem najdete zde.