Získejte více
RoklenFx pro firmy a podnikatele!
Měnový forward: zajištění proti kurzovému riziku
Sjednání forwardu
Dohodnete si kurz, dobu vypořádání a objem.
Zaplacení zálohy
Na účty Roklenu zašlete zálohu ve výši
5-10 % z objemu transakce.
Vypořádání
Ke stanovenému datu nám zašlete dohodnuté prostředky, vypořádání proběhne za předem
sjednaný kurz.
Co je to měnový forward?
Měnový forward je druh finančního instrumentu, prostřednictvím kterého je možné si zajistit kurz vybraného měnového páru pro konkrétní den v budoucnu.
Kdo může měnové zajištění využít?
Měnový forward je určen pro klienty Roklenu – firmy a podnikatele, kteří vědí, že v budoucnu budou muset provést nebo přijmout platbu v zahraniční měně a chtějí se zajistit proti možným kurzovým výkyvům.
Jak sjednat měnový forward?
Telefonátem na náš dealing si klient stanoví částku, měnový pár, který chce směnit, a den, kdy chce směnu vypořádat. Souběžně s tím složí vratnou zálohu ve výši 5-10 % hodnoty forwardu, která slouží k vyrovnání ztráty v případě pohybu kurzu v neprospěch uzavřeného obchodu.
Lze změnit měnový forward?
Pokud dojde ke změně data, kdy bude klient peněžní prostředky požadovat, je možné forward upravit (formou další finanční operace - swapu) na dřívější i pozdější termín.
Jsme tady pro vás!
Chcete se dozvědět více nebo nezávazně zjistit kurz směny?
Příklad sjednání měnového forwardu – nákup EUR
Sjednání měnového forwardu (k 1.2.)
Podnikatel ví, že za měsíc bude platit dodavateli fakturu za zboží 100 000 EUR. Aktuální kurz měsíčního forwardu je 26,40 EUR/CZK.
| Datum sjednání forwardu | 1.2. |
| Datum vypořádání forwardu | 1.3. |
| Měnový (forwardový) kurz na nákup EUR | 26,40 CZK |
| Hodnota obchodu v EUR | 100 000 EUR |
| Hodnota obchodu v CZK | 2 640 000 CZK |
| Složená vratná záloha 5 % k 1.2. | 132 000 CZK nebo 5 000 EUR |
Vypořádání měnového forwardu (k 1.3.)
Dne 1.3. činí spotový měnový kurz 26,50 CZK za 1 EUR, klient má však díky obchodu ze dne 1.2. zajištěn směnný kurz 26,40 CZK za 1 EUR.
| Datum vypořádání forwardu | 1.3. |
| Spotový kurz k 1.3. | 26,50 EUR/CZK |
| Měnový (forwardový) kurz na nákup EUR | 26,40 EUR/CZK |
| Hodnota obchodu v CZK | 2 640 000 CZK (hodnota forwardu) |
| Hodnota obchodu v EUR | 100 000 EUR |
Klient v tomto případě ušetřil 10 000 Kč oproti spotovému kurzu (pouze příklad, klient může díky forwardu dosáhnout kurzového zisku i ztráty). Všechny rizika související s tímto nástrojem najdete zde.